私人銀行客戶的需求分析與服務

大陸CPB

主題：私人銀行客戶的需求分析與服務

講者：周斌

🍀為什麼私人銀行會興起？

近年來亞太區富裕人士比例逐年快速成長，甚至早已領先北美，其中尤以中國大陸、印度等亞洲新興市場發展最為迅速，帶動整個高階財富管理市場活絡，根據調查顯示，高資產人士逐漸重視的是資產配置多元化、財富保障與傳承等議題，因此需要熟悉這些議題的專業人士協助進行全面性規劃。

🍀大陸的私人銀行家主要工作是什麼？

1.從全球財富管理動態切入，並掌握中國大陸當地高資產人士的需求分析方法及適合的理財工具。

2.以私人銀行客戶需求分析、資產增值與投資管理、高淨值人士財富法律風險、私人財富全球稅務、產權梳理、家族傳承等內容。

🍀服務客戶的背景為何？

中國高端客戶的年齡約40-50歲，他們對理財的需求可能以資產保全及傳承、投資移民、醫療保障等為着眼點。

🍀心得筆記：

🍀總結：

1.不同時代的背景，造就出不同的客戶需求，好像聽歷史故事，津津有味。

2.分辨客戶的基本需求、潛在需求、核心需求，這一點跟「教練心法」不謀而合。

何謂「一讀一行」？翻閱一本書或一篇文章、聆聽一場講座，要將好的內容加上自我想法一起記錄下來，賦予自己再三領悟的機會，最後化為實際的行動。