什麼是財務顧問?

財務顧問角色如同醫界推廣的『家庭醫生』觀念,主要的目的是讓了每個人或家庭的財務目標與人生夢想,都可以在財務顧問的諮詢和建議下,建立一套可被執行的中長期財務圓夢計畫,可以依照財務目標先後順序,按部就班地執行所需的步驟,逐步完成每個的財務目標。

每個人或家庭的財務夢想清單不盡相同,可能是擁有一棟房子,或是讓子女接受更好的教育,為未來退休生活預做規劃…等,但是大多人卻不曉得該如何著手進行的龐大工程,特別是當整個家庭成員的財務夢想沒有共識,或是財務收支沒有建立完整的記錄前,我們經常會不自覺地讓辛苦掙來的每一分錢不經意地從指縫中流失。

因此,要能逐步完成人生中不同階段的財務目標,乃是先建立一套達成人生夢想的財務計畫藍圖,而財務顧問所扮演個人或家庭財務醫生的角色正是協助每個家庭制定人生財務藍圖的重要推手。