什麼是財務規劃?

財務規劃涵蓋風險規劃、投資理財規劃、退休規劃、稅務規劃、資產管理等相關範疇,完善的個人或家庭財務規劃可以透過需求分析與科學量化,讓每個中長期財務目標得以被精準量化,並依據各階段家庭財務目標,規劃出一套可被執行的家庭財務圓夢計畫。

專業的財務顧問在提供任何財務規劃建議前,都應該先透過財務需求問診的過程當中,瞭解每個人的人生價值觀、家庭責任、投資屬性、財務夢想等後,再根據個人或家庭的財務現況、各項財務目標的應該準備、已經準備差額,建立一套涵蓋現金流量分析、資產負債分析、風險規劃建議、儲蓄投資建議等的完整個人或家庭財務規劃藍圖,作為您達成財務夢想的GPS導航地圖。